Introdução
Essa rotina irá executar rateio de valores de crédito relativo a déficit por Contrato / Família e demonstrar o resultado em relatório.

Irá obter os módulos competências das famílias de determinado contrato que tiveram faturamento em uma determinada competência e com base no valor de “Total de Despesas” irá encontrar a diferença entre as receitas e despesas do contrato em questão. Se o saldo for negativo efetuará o rateio desse saldo proporcionalmente para o titular de cada família, de acordo com a representatividade do faturamento da família dentro do contrato. Este processo é útil, por exemplo, quando em uma competência um determinado contrato é deficitário e deseja-se ratear o valor apurado entre as famílias que compõem a carteira.

Pré-requisito

O campo Logo Marca da Configuração da Operadora deve estar preenchido.

Existência de documento financeiro de cobrança de mensalidades, com situação diferente de cancelado e com número definitivo para a competência financeira indica no formulário.

 

 

Regra de Negócio:

 

Se a Unimed possuir algum produto (módulo operadora) em parceria com algum contratante, ou até mesmo com outras Unimeds, poderá, nos casos desse produto apresentar uma utilização (despesas) maior do que a arrecadação das mensalidades (receitas), ratear esse déficit com cada um dos contratantes, cobrando o que faltou para cobrir a despesa. O valor será rateado conforme a quantidade de famílias do contrato e conforme a utilização de cada uma das famílias desse contrato.

Se identificado um déficit no contrato, calcular-se-á o valor a ser rateado entre as famílias do mesmo com a geração de um ajuste no Módulo Competência.

O ajuste será gerado para cada beneficiário Titular das famílias do contrato, sendo que o valor será proporcional ao valor pago de mensalidade pela família do beneficiário titular. Isso significa que, quanto maior o valor da mensalidade da família, maior será o valor do ajuste para este titular. O cálculo funciona da seguinte forma:    

1º.     Identifica-se o saldo final. O saldo final será o resultado da diferença entre as receitas e as despesas oriundas do contrato. Se as despesas forem maiores, indica o saldo negativo, portanto, tem-se com isso o déficit. Mas se as despesas forem menores, não ocorreu déficit para aquele contrato. Para identificar esse saldo, aplica-se a fórmula abaixo:

 

Ú Saldo Final = Saldo Inicial + (Total de Receitas - Total de Despesas), sendo que:

§  Saldo Inicial: é informado pelo usuário no formulário do processo.

§  Total de Receitas: para identificar as receitas, os dados serão retirados de todos os documentos financeiros com número definitivo, que não sejam cancelados e com a mesma competência financeira indicada no campo “Competência Financeira Receitas”. Para encontrar esse valor, aplica-se a fórmula abaixo:

 

Ú Total de Receitas = Valor Base Tx.Adm. - Total da Tx.Adm. - Total do I.R., sendo que:

 

o   Valor Base Tx. Adm.: será calculado com base na fórmula abaixo:

§  Valor Base Tx. Adm = Total de Mensalidade - Total de Descontos de Mensalidade + Total de Outros Créditos -  Total de Outros Débitos, sendo que:

·          Total de Mensalidade: é a soma de todos os itens financeiros de crédito do Módulo Competência (com tipo gerador igual a 1-Módulo Competência).

·         Total de Descontos de Mensalidade: é a soma de todos os itens financeiros de débito do Módulo Competência (com tipo gerador igual a 1-Módulo Competência).

·         Total de Outros Créditos: é a soma de todos os itens financeiros de crédito referente  a  Fat. Mov. Cad. Beneficiario (com tipo gerador igual a 3- FatMovCadBeneficiario), ajustes de cobrança (com tipo gerador igual a 4 – AjusteCobrancaComp) e ajustes financeiros (com tipo gerador igual a 6 – ItemTipoAjusteFinan).

·         Total de Outros Débitos: é a soma de todos os itens financeiros de débito referente  a  Fat. Mov. Cad. Beneficiario (com tipo gerador igual a 3- FatMovCadBeneficiario), ajustes de cobrança (com tipo gerador igual a 4 – AjusteCobrancaComp) e ajustes financeiros (com tipo gerador igual a 6 – ItemTipoAjusteFinan).

 

o   Total da Tx. Adm.: refere-se ao valor de taxa administrativa que será retido, sendo calculado com base na fórmula abaixo:

§  Total da Tx. Adm = Valor Base Tx. Adm x “Percentual Tx. Adm” (informado em tela).

 

o   Total do I.R.: refere-se ao valor de I.R. retido no documento financeiro

 

2º.     Antes de calcular o valor do rateio do saldo negativo encontrado, identifica-se o percentual da representatividade de utilização daquela família na competência, aplicando-se a fórmula abaixo:

 

Ú Percentual da Família = (Total Mensalidades Família / Total Mensalidades Contrato) * 100, sendo que:

§  Total Mensalidades Família: é a soma de todos os itens financeiros, de crédito do Módulo Competência (com tipo gerador igual a 1-Módulo Competência), que não sejam ajustes e cujos beneficiários pertençam a família em questão.

§  Total Mensalidades Contrato:  é a soma de todos os itens financeiros de crédito do Módulo Competência (com tipo gerador igual a 1-Módulo Competência), que não sejam de ajuste e cujos beneficiários pertençam ao Contrato em questão.

 

3º.     Após encontrar o percentual da família será calculado o valor a ser rateado para aquela família, ou seja, será identificado o valor do ajuste de crédito que deverá ser gerado para a família, aplicando-se a fórmula abaixo:

 

Ú Ajuste de Crédito p/ Família = Saldo Final * Percentual Família

 

4º.     Será gerado para cada titular um ajuste de crédito de mensalidade em módulo competência com o valor encontrado.

 

 

Atualizações realizadas
Gera os itens financeiros na tabela Módulo Competência com os rateios contábeis associados, e os geradores dos itens financeiros.
Os itens financeiros de ajuste de rateio serão gravados com o tipo de gerador 1 - ModuloComp.